“Het is onbegrijpelijk dat sommige banken vasthouden aan een extra renteopslag bij spaarhypotheken, terwijl de klant vaak al een flinke aflossing heeft opgebouwd en het risico dus overeenkomstig lager is, of zelfs al is gereduceerd tot vrijwel nul, aldus directeur Rob Mulder van Vereniging Eigen Huis. Deze zekerheid negeren is gewoon laksheid en wij roepen hen op om daar onmiddellijk mee te stoppen. De vereniging gaat de betreffende geldverstrekkers hier in een brief op aanspreken.
Afname risico voor bank
Bij een spaar- en bankspaarhypotheek lost een huiseigenaar de lening via een spaarpolis af. De huiseigenaar bouwt tegoed op om aan het einde van de looptijd de hypothecaire lening in één keer af te lossen. De hypotheekrente blijft gedurende de looptijd weliswaar gelijk, het risico voor de bank neemt echter af naarmate de spaarpolis wordt gevuld.
Helft banken negeert waarde spaarpolis
Volgens Vereniging Eigen Huis kan een renteopslag soms worden verlaagd of zelfs worden geschrapt wanneer een bank het opgebouwde tegoed meeweegt, omdat dit de totale hypotheekschuld verlaagt. Uit onderzoek van VEH blijkt echter dat de helft van de grote hypotheekverstrekkers geen rekening houdt met het opgebouwde spaartegoed. Zo blijken ING, Delta Lloyd, Achmea, Obvion en SNS ten onrechte een risico-opslag te rekenen die oploopt tot 0,5%. Dit resulteert in huiseigenaren die zo enkele tientjes per maand te veel betalen. ABN AMRO, Rabobank, Aegon en Nationale Nederlanden houden wél rekening met de zekerheid van een groeiend spaardepot en verlagen of schrappen daarom een opslag bij renteherziening. Lees hier het volledige persbericht van Verening Eigen Huis.
